唐僧师徒四人艰苦跋涉，来到了祭赛国。他们走在繁华的街道上，看着熙熙攘攘的人群，一路上谈笑风生。突然间，悟空看见路旁有十几个和尚在沿街乞讨，他们的脖子和手上都戴着枷锁，悟空指给师父看，师父顿时心生悲凉，连忙走上前去一问究竟。
和尚们什么话都不敢讲，他们把唐僧师徒带到一座金光四溅的寺庙门口，寺庙的方丈才告诉了他们事实的真相。
原来，在这座金光寺宝塔上曾经安放着一个舍利子佛宝，白天彩云缭绕，晚上光芒四射，方圆几百里的地方都可以看见。周围各国把这里奉为天府神京，年年都派人前来进贡。三年前的一个夜晚，天空中突然下起一场诡异的血雨，污染了宝塔，从此之后，宝塔就黯淡无光。四周各国看见宝塔失去了以往的光彩和法力，就不再进贡了。民间流传说这是因为寺中的僧人偷走了舍利子才造成如此后果，国王听了这种传言，就下令把寺中的僧人全部捉走问罪，并且对他们严刑逼供，有两个和尚已经被打死了。
唐僧听了之后，流下两行清泪。悟空看师父如此伤心，决定要亲自探探究竟。当天晚上，唐僧来到了塔下准备清扫宝塔，拜见佛像。悟空怕师父有危险，也扛着一条扫帚前来陪同，他们先走进大殿烧香拜佛，然后就从下往上地开始清扫。
一直扫到半夜时分，他们好不容易扫到了宝塔的第十层，唐僧累得汗流浃背，实在扫不动了。悟空便对他说道：“师父，你在这里歇息，剩下三层让俺老孙去扫吧！”说完，他便继续往楼上扫去。当他扫到第十二层的时候，他听见塔里有人在说话。他偷偷地从门缝里往里看，只见里面有两只妖怪正在喝酒猜拳，争得面红耳赤。
悟空心想一定是这些妖怪偷走了塔里的宝物，他一脚踢开门，叫道：“大胆妖怪！原来是你们偷走了塔里的宝贝！”妖怪见了悟空，吓得不敢动弹。悟空就把他们俩用粗绳绑了起来，逼问他们道：“说！到底是不是你们偷了宝贝！不说的话，可不怪俺老孙不客气！”小妖们吓得个个发抖，他们颤颤巍巍地说道：“孙……孙大圣，是万圣龙王偷走了宝贝！大圣饶命！”
悟空又接着询问下去，得知那万圣龙王和他的女儿万圣公主都住在离城不远的乱石山碧波潭里，前年他们招了个神通广大的九头驸马，是他用法力让空中下起血雨，偷走了佛宝。
为了给寺中僧人洗清冤屈，悟空就把这两个小妖穿了琵琶骨锁起来，第二天清早就带着他们去见国王。
在国王面前，两只小妖毕恭毕敬，他们如实说明了老龙王和九头驸马一起串通窃取佛宝的经过。国王听了之后恍然大悟，他传旨放了金光寺的僧人，然后又命令侍卫陪同悟空前去金光寺捉拿妖怪。唐僧对八戒说道：“八戒，你也随悟空一起去降妖吧！”于是，锦衣卫陪同着悟空和八戒一起前去了金光寺。
他们驾着云很快就来到了金光寺门口。看见门口有两个小妖把守，一个是黑鱼精，一个是鲶鱼精，悟空冲上去，割下来他们的耳朵和下唇，对他们说道：“快去告诉你们的大王，叫他把金光寺上面的佛宝还回来，要是不照办，他们一家老小就休想活命！”
两个小妖精可怜兮兮地跑到宫中，向老龙王和驸马爷告状。九头驸马披着红色斗篷，手持月牙铲，跳出洞中对悟空喊道：“孙悟空，过来送死吧！”悟空一听，怒火中烧，他抡起金箍棒冲过去就要跟九头驸马大打出手。他俩在空中打得不可开交，你来我往，谁都不甘示弱，难解难分。
八戒见缝插针，他看见九头驸马处于弱势，就偷偷地跑到他的背后，举起钉耙打下去。谁知道那妖精有九头十八条腿，背后也长着眼睛，他看见八戒冲了过来，就地一滚，现出了原形，原来是一条一丈多长的九头虫。
它临空腾起想要逃回宫中去。悟空见此情况立马追上前去，劈头一棒。可是那九头虫倒也灵活，它往旁边飞窜出去，一口咬住了八戒的脖子。八戒大叫一声，扔下钉耙在地上打起滚来。悟空叫道：“八戒！你没事吧！”在这个空当中，九头虫一口咬住了八戒，并把八戒抓回了宫里。
悟空又气又急，他想了想，计上心来。他变成了一只螃蟹潜到水中，他记得上次偷牛魔王的辟水金睛兽时来过这里，他按照上次的路线一路游到了牌楼前，看见龙王一家子正在给九头虫庆功。他看见了八戒的九齿钉耙靠在殿外的柱子上，心想八戒一定就在附近。
悟空爬到走廊下面，果然发现八戒在这里。八戒被吊在柱子上，一动不动，竟然呼呼睡着了。悟空上前用蟹钳夹断了绳索，嘲笑起八戒来：“你这呆子！绑在这里都能睡着！”
八戒从柱子上掉下来摔在地上，这才清醒过来，他用手揉揉眼睛，立马感到一阵剧痛，他大叫道：“哎哟！猴哥你怎么来了！我的脖子好疼啊！”