唐三藏师徒四人一路西行，走着走着前面便出现了一座高耸入云的山，周围被白云围绕着，真像是神仙住的地方。见到了这种景象唐三藏很高兴，以为就快到达大雷音寺了。悟空摆了摆手，说这里离大雷音寺还远着呢。不过看这里仙气缭绕，应该住着神仙，这下他们放了放心，不用担心再遇见妖怪了。
他们在山里穿行，忽然看见前方不远处出现了一座道观，门口上方写着“万寿山福地，五庄观洞天”几个大字，边上还有几副题字，看样子的确是某个神仙居住的寺院。就在他们正犹豫到底进不进去的时候，从道观里走出了两个小仙童，要迎他们进去。
这个道观是镇元大仙的住所，几天前他接到元始天尊的邀请，到那上清天弥罗宫中听讲混元道课。于是镇元大仙便带了四十八个徒弟上天去听讲，只留下清风、明月两个小仙童看守道观，并嘱咐他们说道：“过几天有个从东土大唐来的圣僧，名叫唐三藏，去往西天拜佛求经途经此地，他是我的故人，你们要好生招待他，打下两枚那院子里的人参果给他。”
小仙童问道：“我们怎么没听说师父有这么个故人啊？”
镇元子说道：“这唐三藏是那如来佛祖座下第二弟子金蝉子转世，五百年前他曾亲手传茶给我，当然是我的故人，你们休得无礼，好生招待才是。”
仙童答应着，镇元子走时又嘱托道：“那人参果只能打下两枚给唐三藏，不能让他的徒弟知道。”
话说这“人参果”是五庄观的一大宝贝，又叫“草还丹”，三千年开一次花，三千年结一次果，三千年成熟一次，一次只能结三十枚果实，总共要等一万年才能摘下来享用。这人参果的样子也颇为生动，外表像个小婴孩，有模有样，四肢俱全，人要是闻上一闻，能活三百六十岁，吃上一枚，能活四万七千年……镇元子肯摘两枚人参果送给唐三藏食用，看来交情真不浅。
清风和明月两位仙童把唐三藏师徒请到了屋内，问清楚果然是从东土大唐而来去往西天拜佛求经的和尚，于是端上了茶水来招待他们。在唐三藏师徒休息的时候，清风和明月拿着那金击子来到了后院，挑了两枚成熟了的人参果打了下来，端到了唐三藏面前让他享用。
唐三藏看了一眼，吓得连连推却：“哎呀，这是刚出生的婴儿，怎么……怎么能吃呢！”
清风和明月解释道：“圣僧，这是我们五庄观的宝贝，名叫人参果，不是什么婴儿。”
唐三藏说道：“阿弥陀佛，这明明就是婴儿的模样，快拿走，快拿走！”
任凭两位仙童怎么劝说，唐三藏都认定那是刚出生的婴儿，坚决不肯吃。于是清风和明月只好把两枚人参果拿走了，这人参果摘下来不能久放，于是他们两个人一人一个把它们吃了，一边吃还一边笑话那唐三藏不识人参果是宝贝。
可事情太凑巧，唐三藏所在的这间屋子与厨房正好相连，他们刚才的对话恰好被在厨房找吃的悟空和八戒听了去。八戒看那人参果果然是个宝贝，吃了又能长生不老，口水早就流了一地了，他赶忙央求大师兄去摘几枚尝尝，悟空也想尝尝那人参果的滋味，同意去后院摘几枚。
他趁两个仙童不在，把他们打果子用的金击子偷了去。他来到了后院，那里果然有棵参天大树，枝繁叶茂的，树干粗得六七个人手拉手才能围拢过来，他细细望去，树枝上果然挂着一枚枚粉扑扑的婴儿状的果实，悟空大喜，立刻跳上去，用金击子打下了几枚。待他从树上跳下来，却怎么也找不到打下来的人参果。
悟空感到很奇怪，赶忙唤来了土地神问道：“土地佬儿，俺老孙刚才打下来的人参果哪里去了？该不会是你偷吃了吧！”
土地神连忙摆了摆手说道：“哎呀大圣爷，小神哪有这个胆子偷吃那人参果啊！大圣有所不知啊，这人参果与五行相畏，遇金而落，遇木而枯，遇水而化，遇火而焦，遇土而入。所以摘果实时要用金器敲打，下面要用东西接着才行，不能让它着地。”
原来吃人参果还有这般讲究，悟空让土地回去了，自己用衣服接着，一下打了三枚人参果。回到厨房，悟空叫来了八戒和沙僧，打算三枚人参果师兄弟一人一枚。八戒拿到了自己那枚人参果，口水早就流了一地了，张开嘴一股脑地就给吞了下去。吃完之后，他转头看见悟空和沙僧还在细嚼慢咽地品尝人参果，他又馋了起来，刚才吞得太快，他还没有尝到人参果的滋味呢。
他望着悟空和沙僧手里的人参果，问道：“猴哥，沙师弟，这人参果是什么滋味啊？刚才我老猪吃得太快，没尝到，你们再让我尝尝吧……”
悟空一转身说道：“一人一枚，谁让你吃得那么快，去去去……”说完把那金击子还回到了仙童的房间。